Après avoir baissé de 1,7% en 2011, la capacité d’investissement des particuliers les plus fortunés de la planète – ceux qui disposent d’au moins 1 million de dollars d’actifs hors résidence principale (*)- a retrouvé le chemin de la croissance l’an passé. Elle a même augmenté de 10% en 2012 pour atteindre un record de 46.200 milliards de dollars(soit 34.474 milliards d’euros) d’après le World Wealth Report 2013, publié par Capgemini et RBC Wealth Management.
Non seulement, ces grandes fortunes se sont enrichis, mais ils sont plus nombreux: 12 millions au total soit 1 million de plus qu’en 2011. La raison de ce bond en avant spectaculaire? La bonne santé du marché des capitaux et de celui de l’immobilier qui a tiré vers le haut leurs patrimoines.
Selon l’enquête “Global HNW Insights Survey”, réalisée auprès de 4.400 particuliers fortunés dans le monde et sur laquelle se fonde le World Wealth Report 2013, ces derniers sont pourtant restés prudents en 2012 : près de 30% de leur richesse étant placée en liquidités et dépôts.
Des différences régionales apparaissent clairement par ailleurs : les actions constituent la plus grande partie des portefeuilles des particuliers fortunés d’Amérique du Nord (37%), tandis que les placements immobiliers sont privilégiés en Amérique latine et en Asie-Pacifique (respectivement 30% et 25% des portefeuilles, exception faite du Japon).
L’Amérique du Nord en tête…pour le moment
En 2012, le nombre des particuliers fortunés a considérablement augmenté dans toutes les régions à l’exception de l’Amérique latine, qui occupait la tête de ce classement en 2011 et s’est fait dépasser en raison du faible taux de croissance de son PIB et de la volatilité des marchés boursiers. C’est en effet l’Amérique qui remonte sur la plus haute marche du podium cette année avec 3,73 millions de particuliers fortunés. Leur richesse cumulée atteint 12.700 milliards de dollars, (soit 9.476 milliards d’euros). L’Asie-Pacifique reste deuxième puisqu’elle passe également devant l’Amérique latine, avec 3,68 millions de personnes représentant une capacité d’investissement de 12.000 milliards de dollars, (soit 8.953 milliards d’euros).
Et, selon Jean Lassignardie, directeur des ventes et du marketing d’une structure de Capgemini, cette hiérarchie pourrait encore être bousculée dans les années à venir. “Il ne serait pas surprenant que l’Asie-Pacifique reprenne la tête de ce classement. Il est intéressant de constater que si l’Amérique du Nord compte le plus grand nombre de particuliers fortunés, le taux de croissance de la richesse globale en Asie-Pacifique est supérieur à celui de l’Amérique du Nord (12,2 % contre 11,7 %).”
De nouveaux records en vue ?
A l’échelle mondiale, les perspectives sont optimistes. Pour George Lewis, Group Head, RBC Wealth Management & Insurance, “Malgré une tendance marquée en faveur de la protection du capital et des placements monétaires, les particuliers fortunés ont atteint un niveau de richesse record en 2012. Nous devrions donc assister à une poursuite de la croissance si le retour de la confiance dans les marchés se confirme.”
La richesse des particuliers fortunés dans le monde devrait ainsi augmenter de 6,5 % par an au cours des trois prochaines années, selon Capgemini et RBC Wealth Management.
*Les particuliers fortunés (HNWI, high net worth individuals) désignent les individus qui possèdent au moins 1 million de dollars d’actifs “investissables”, hors résidence principale, objets de collection, consommables et biens de consommation durables.
Challenges.fr
