Voici les 3 principales raisons pour lesquelles les Américains disent ne pas avoir acheté de maison sur le marché actuel

• Une nouvelle enquête de la National Association of Realtors a révélé pourquoi les Américains retiennent leurs achats de maisons.
• Les trois principales raisons comprenaient le manque de stocks abordables, les taux hypothécaires élevés et les maisons chères.
• « Les acheteurs de maisons sont confrontés aux conditions d’abordabilité les plus difficiles depuis près de 40 ans. »

Les Américains ont hésité à acheter une maison sur le marché immobilier actuel pour diverses raisons, toutes liées au manque d’accessibilité financière, selon une enquête de la National Association of Realtors publiée jeudi.

En bref, les principales raisons pour lesquelles les gens ne se lancent pas sur le marché se résument aux stocks, aux taux hypothécaires et aux prix.

Dans un sondage réalisé en septembre auprès des agents immobiliers du groupe immobilier, qui parlaient des acheteurs avec lesquels ils travaillaient et qui n’avaient pas encore acheté de maison, 34 % d’entre eux ont déclaré qu’il n’y avait pas suffisamment de maisons disponibles à l’achat dans les limites de leur budget.

Viennent ensuite 18 % des personnes interrogées qui ont déclaré qu’elles attendaient une baisse des taux hypothécaires, tandis que 9 % ont déclaré qu’elles attendaient une baisse des prix de l’immobilier.

« Les acheteurs de maisons sont confrontés aux conditions d’accessibilité les plus difficiles depuis près de 40 ans en raison de stocks limités et de la hausse des taux d’intérêt hypothécaires », a déclaré Jessica Lautz, économiste en chef adjointe et vice-présidente de la recherche du NAR, dans un communiqué. « L’impact est exacerbé chez les primo-accédants qui sont plus susceptibles d’appartenir à des segments sous-représentés de la population. »

Les agents immobiliers ont également souligné que les chasseurs de logements ont cité l’épargne pour une mise de fonds compétitive comme un obstacle, les participants soulignant que les paiements actuels du loyer et de l’hypothèque ainsi que les paiements par carte de crédit les retenaient.

« Les programmes d’aide à la mise de fonds passent souvent inaperçus pour les acheteurs potentiels de maison », a déclaré Lautz.

En effet, le marché immobilier est bloqué depuis un certain temps déjà et les économistes ne voient guère de soulagement à venir. Le cycle historique de hausse des taux d’intérêt de la Réserve fédérale a poussé les taux hypothécaires à un niveau record depuis deux décennies, ce qui a rendu les propriétaires actuels réticents à déménager et à risquer de renoncer aux taux plus bas qu’ils avaient obtenus auparavant.

Environ un quart des propriétaires américains ont des taux hypothécaires inférieurs à 3 %, soit un taux proche des plus élevés jamais enregistrés. Et les prix de l’immobilier, qui baissent généralement à mesure que les taux augmentent, mais cela n’a pas été le cas cette année, sont à peine en dessous des sommets historiques.

Une enquête Redfin d’août a révélé que les jeunes sont confrontés à des perspectives particulièrement difficiles. Les maisons sont devenues si chères que 38 % des acheteurs de moins de 30 ans ont dû compter sur l’aide financière de leur famille, sous la forme d’un don en espèces ou d’un héritage, pour pouvoir verser un acompte.

De plus, avec la reprise des remboursements des prêts étudiants en octobre, environ 5 millions d’Américains commenceront à payer 275 dollars par mois en moyenne, ce qui rognera sur les dépenses liées au coût de la vie.

« En supposant que le revenu total des ménages ne change pas d’ici la fin du moratoire sur les prêts étudiants et que le pourcentage du revenu total nécessaire pour payer le loyer reste également le même », ont déclaré les chercheurs de Moody’s, « les réductions mensuelles résultant de la reprise des remboursements des prêts étudiants réduiront considérablement des tampons financiers, obligeant les ménages à réduire leurs dépenses discrétionnaires ou à faire face à des décisions difficiles en matière de logement, comme passer d’un logement locatif de classe A à un logement locatif de classe B/C, ou même devoir partager un logement avec la famille ou des amis pour éviter de se retrouver sans abri.